Перейти к содержимому
DOGGYLA

Скажется ли новое постановление Минфинансов и Нацбанка Казахстана на проверках покеристов?

Recommended Posts

7 ноября 2016 года в Казахстане разработаны требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для платежных организаций.

Согласно документу, в платежных организациях (банках и т.д.) Республики Казахстан будут созданы специальные подразделения ПОДФТ, которые получат доступ ко всем помещениям организации, информационным системам, средствам телекоммуникаций, документам и файлам, в том числе доступ к досье клиентов, а также функцию по замораживанию любых операций, связанных с деньгами либо имуществом в случае возникновения подозрений в отношении клиента на предмет его причастности к финансированию терроризма или экстремизма.

В опубликованных правилах указывается список клиентов, чья деятельность автоматически попадает в разряд подозрительных. Вот здесь и самое интересное. А именно то, что может послужить основанием для проведения проверки граждан или организаций, тем самым автоматически попадая в разряд подозрительных.

Пункт 20 Правил:

С учетом требований пункта 2 статьи 5 Закона о ПОДФТ организация проводит идентификацию клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, а также устанавливает предполагаемую цель деловых отношений или разовой операции (сделки) в случаях:

1) установления деловых отношений с клиентом, за исключением реализации электронных денег на сумму, не превышающую стократный размер месячного расчетного показателя, а также распространение платежных карточек, сумма которых не превышает двести тысяч тенге;

2) совершения клиентом разовой операции (сделки) на сумму:

  • превышающую пятьсот тысяч тенге при приеме наличных денег для зачисления на банковский счет физического лица посредством оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег, в том числе путем совершения за один календарный день нескольких операций (сделок);
  • превышающую и (или) равную стократному размеру месячного расчетного показателя при приеме платежей, совершаемых с использованием электронных денег;
  • превышающую два миллиона тенге при приеме безналичных платежей и (или) переводов денег без использования банковского счета;
  • превышающую двести тысяч тенге при осуществлении операции с использованием платежной карточки, не являющейся средством доступа к банковскому счету;

3) совершения клиентом пороговой операции (сделки);

4) выявления подозрительной операции (сделки) клиента;

5) наличия оснований для сомнения в достоверности ранее полученных данных о физических и юридических лицах.

Пункт 21

Сведения, полученные в соответствии с пунктом 20 Требований, вносятся (включаются) организацией в досье клиента, которое хранится в организации на протяжении всего периода деловых отношений с клиентом и не менее пяти лет со дня их окончания либо совершения разовой операции (сделки).

Минимально требуемые сведения, подлежащие внесению в досье клиента-физического лица, а также проверке достоверности при проведении стандартной, упрощенной либо углубленной идентификации, установлены в приложении 1 к Требованиям.

Минимально требуемые сведения, подлежащие внесению в досье клиента-юридического лица, а также проверке достоверности при проведении стандартной, упрощенной либо углубленной идентификации, установлены в приложении 2 к Требованиям.

 

Скачать полный текст. Документ с официального сайта Национального банка Казахстана.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Создайте аккаунт или войдите для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!

Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.

Войти сейчас


  • Сейчас в сети   5 пользователей, 0 анонимных, 53 гостя (Полный список)

  • Сейчас популярно

  • Похожие публикации

    • Автор: APoker
      Кланы - это команда игроков Pokerdom, которая преследует общую цель — стать лучшими из лучших и получить ценные призы. Максимальное число участников в Клане 7 человек - директор и 6 участников.
      Акция стартует 1 октября!
      Что нужно делать?
      Игроков ждут 4 недели соревнования, где им предстоят выполнять много разнообразных заданий на Покердом: 
      однодневные задания; задания на каждый день недели; задания с ограничениями по времени и без лимитов; эксклюзивные турниры; задания для казино и ставок на спорт. За каждое задание игроки будут получать очки для своего Клана.
      Призеры Битвы Кланов будут щедро вознаграждены билетами на онлайн и офлайн-события, турнирными деньгами и другими ценными подарками.
      Количество призовых мест зависит от числа Кланов.
      Например, на 11 Кланов будет пять мест:
      Чтобы приять участие в Битве Кланов необходимо войти с помощью аккаунта Pokerdom на странице акции https://clans.poker/. 
      Как создать Клан?
      Для создания Клана нужно перейти в раздел «Мой Клан» — «Создать Клан». Обязательно указать название Клана. Команда может заявить о себе через уникальные аватарку, девиз и описание Клана.
      Как вступить в Клан?
      Для вступления в Клан необходимо перейти в раздел «Мой Клан» — «Вступить в Клан» или — через раздел «Список Кланов» — выбрать один из существующих. В отображенном списке будет возможность увидеть: названия Кланов, количество участников, сумму набранных балов. Также есть возможность найти Клан по названию, достаточно нажать на графу «Поиск Клана по названию».
      После клика по определенному Клану, откроется список участников, девиз и описание, а также возможность вступить в данный Клан.
      Полный FAQ по Битве Кланов на Pokerdom https://clans.poker/about
       

      Предлагаем наших форумчанам организовать свой Клан.
      Для этого находим единомышленников из не более 7 игроков, создаем Клан, придумываем ему название и тд.
      Все желающие поучаствовать от нашего сайта, форума, и Казахстана в целом, отписывайтесь в этой теме и собирайте команду.
    • Автор: GlavFish
      В последнее время букмекеров принято относить к социальному злу и списывать на них многие неудачи и проблемы. Однако такое заблуждение возникает ввиду отсутствия достаточных знаний и информации о букмекерстве. Важно отличать букмекеров от других видов игорного бизнеса и ни в коем случае не смешивать их по причине их существенных отличий.

      Что такое букмекерство?
      Ставки у букмекера - это интеллектуальная игра, основанная на реальных событиях. Выплата выигрыша идёт за счёт букмекеров. Вероятность выигрыша зависит от клиента (размер коэффициента, количество событий и иные характеристики пари).
      Букмекерский рынок развивается по всему миру и существует параллельно с фондовым рынком и страхованием. Букмекерский бизнес можно сравнить с организацией торговли опционами, с форексом, торговлей индексами или провести параллели со страхованием, в части наступления или ненаступления страхового случая.
      Современные тренды
      В мире (сейчас уже и в странах СНГ) с букмекерскими конторами заключают пари не только отдельные физические лица, но и профессиональные команды трейдеров, которые специализируются в основном на рынке спортивных событий (многие из них действуют как трейдинговые компании). Данные трейдинговые компании делают ставки в букмекерских конторах (в основном в онлайне/интернете) и фактически являются аналогами брокерско-дилерских компаний, они зарабатывают деньги как для себя, так и для третьих лиц, от которых трейдеры привлекли деньги.
      Также в букмекерском бизнесе работают капперы (аналитики), которые предоставляют свои прогнозы по спортивным событиям. Капперы фактически являются аналогами аналитических (research) команд инвестиционных банков.  Кроме того, в последние годы иностранные инвестиционные банки открывают у себя подразделения для торговли (заключению пари) на рынке спортивных событий. Впервые в мире банки с Уолл-стрит начали использовать алгоритмы для торговли на рынке спортивных событий, по аналогии с торговлей на рынке ценных бумаг. На Западе уже запущено несколько инвестиционных фондов (Centaur Corporate, Galileo fund, Priomha, Stratagem), которые привлекают средства инвесторов для заключения пари на спорт. Например, в 2017 году Stratagem открыл фонд с портфелем 25 млн фунтов стерлингов.
      Прозрачный заработок
      Ставки в букмекерской конторе - это не игра в казино или на игровых аппаратах и не покупка лотереи, где выигрыш очень сложно спрогнозировать. В букмекерской конторе ставки можно успешно предсказать, если человек этим вопросом интересуется (разбирается в спортивных правилах, изучает новости спорта, следит за статистикой). Кроме того, на спортивные и иные реальные события тяжело повлиять извне (хотя, конечно, случаются иногда «договорные» матчи в низших дивизионах, однако на такие матчи букмекеры не принимают большие ставки). Поэтому люди с каждым годом всё больше понимают, что можно успешно и честно зарабатывать, делая ставки на чемпионате мира по футболу, олимпийских играх, теннисных турнирах, хоккее и прочих высококлассных турнирах.
      Ниже дана сравнительная таблица, которая наглядно показывает преимущества с точки зрения справедливости и вероятности заработка в букмекерских конторах в отличие от других видов игорного бизнеса.

      В результате можно смело сделать вывод, что постоянные участники букмекерского бизнеса являются профессиональными игроками, которые целенаправленно инвестируют своё время и деньги в знания и изучение различных видов спорта и спортивных событий. Для многих это становится реальным источником заработка, основанного на анализе и понимании всех нюансов любимого вида спорта. Это в свою очередь мотивирует организаторов пари к расширению своего бизнеса по предоставлению букмекерских услуг.
      Букмекерский бизнес в Казахстане
      В Казахстане с 2007 года сформирована целая индустрия, созданы рабочие места (1500 женщинтрудоустроено кассирами, а косвенно вокруг букмекерского бизнеса трудоустроены 9-10 тыс. человек (т.е.)) и выплачиваются налоги (букмекерский бизнес в 2017 году заплатил налогов в бюджет на 4,9 млрд тенге, а в 2018 году - на 10 млрд тенге), букмекеры спонсируют спортивные чемпионаты и команды (например Казахстанскую федерацию футбола), появляются возможности для продуктивной самозанятости и бизнеса у охранных организаций, такси-компаний, точек общественного питания, IT- и клининговых компаний.

      Учитывая вовлечение широких слоёв населения, лучшая международная практика показывает нам, что государство играет активную роль в развитии и сбалансированном регулировании данного вида деятельности. Очевидно, что государство должно активно регулировать данный бизнес, поддерживать рыночную конкуренцию на нём, усилить уголовную ответственность за незаконную организацию игорного бизнеса и оградить букмекерство от смешения с остальным игорным бизнесом. Очень часто, как это было указано выше, индустрию букмекерства сравнивают с финансовым рынком. Как результат, есть аргументы в пользу возможного надзора и регулирования со стороны финансовых регуляторов.
      В любом случае только правильное и активное участие государства, поддержка и развитие рыночной конкуренции смогут повлиять на развитие отрасли и помочь избежать нежелательного социального напряжения, связанного с недобросовестной практикой прикрытия букмекерством других видов игорного бизнеса. Поэтому отлаженная работа правоохранительных органов, подкреплённая усилением ответственности за незаконную организацию игорного бизнеса, является единственным разумным решением в текущее время.
    • Автор: GlavFish
      Ряд преступлений и правонарушений в сфере «теневой» экономики выявлен и раскрыт сотрудниками Службы экономических расследований департамента государственных доходов по Северо-казахстанской области, сообщает корреспондент Петропавловск.news.
      Об этом на брифинге региональной службы коммуникаций рассказал заместитель руководителя областного департамента государственных доходов Нурымжан Абатов. В 2018 году на территории Петропавловска установлено две точки незаконной организации игорного бизнеса, где предоставлялись услуги онлайн-казино. Под видом букмекерских контор, где якобы оказывались интернет-услуги населению, был организован игорный бизнес в виде азартных игр в режиме реального времени с выплатой денежного вознаграждения.
      — В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий и досудебного расследования собраны достаточные доказательства, позволяющие квалифицировать деяния подозреваемого лица по ст.307 УК РК «Организация незаконного игорного бизнеса». Петропавловским городским судом в отношении организатора незаконного бизнеса вынесен обвинительный приговор с назначением наказания в виде штрафа в размере 1 361 400 тенге и конфискации изъятого имущества в доход государства, — сообщил Н. Абатов.
      В июле этого года по состоявшемуся приговору обращены в доход государства 125 системных блоков, 99 мониторов, 7 кассовых аппаратов и 11 модемов, изъятые в ходе досудебного расследования по факту организации незаконного игорного бизнеса.
      К слову, в Казахстане размещение казино и залов игровых автоматов разрешено только на побережье Капшагайского водохранилища, а также в Щучинском районе Акмолинской области. Открытие игорного бизнеса в других местах признаётся незаконным.
      Согласно ст.307 УК РК уголовное наказание также несут арендодатели, предоставляющие помещения для организации незаконного игорного бизнеса.
      Службой экономических расследований ДГД по СКО акцентировано внимание на выявление и расследование уголовных правонарушений в налоговой сфере, в том числе по фактам выписки бестоварных счетов-фактур.
      В этом году в указанной сфере выявлено 26 преступлений, в суд направлено 2 уголовных дела.
      Кроме того, в июне пресечена деятельность организованной преступной группы, осуществляющей деятельность на территории Петропавловска около 5 лет. Данная группировка занималась выпиской счетов-фактур без фактического выполнения работ, оказания услуг, отгрузки товаров, обналичивания денежных средств с целью получения имущественной выгоды. Сумма причинённого ущерба государству от деятельности преступной группы составляет порядка 3 млрд тенге.
      Сотрудниками департамента был проведён ряд следственно-оперативных мероприятий по изобличению группировки. В результате были задержаны и водворены в изолятор временного содержания 2 лица — непосредственный организатор и исполнитель. Сейчас они находятся под стражей. Из офиса и жилых помещений участников группы изъяты ноутбуки, системные блоки, принтеры, флэш–накопители, ЭЦП–ключи, печати и штампы, денежные средства и другие предметы, имеющие отношение к делу. Ведётся следствие.
      За истекший период 2018 года в производстве Службы экономических расследований департамента находилось 120 материалов досудебных расследований, из них зарегистрировано в текущем году 85 материалов. Окончено производством 57 уголовных дел, из них направлено в суд 26, по 7 уголовным делам вынесены приговоры.