Поиск по сайту

7 ноября 2016 года в Казахстане разработаны требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для платежных организаций. Согласно документу, в платежных организациях (банках и т.д.) Республики Казахстан будут созданы специальные подразделения ПОДФТ, которые получат доступ ко всем помещениям организации, информационным системам, средствам телекоммуникаций, документам и файлам, в том числе доступ к досье клиентов, а также функцию по замораживанию любых операций, связанных с деньгами либо имуществом в случае возникновения подозрений в отношении клиента на предмет его причастности к финансированию терроризма или экстремизма. В опубликованных правилах указывается список клиентов, чья деятельность автоматически попадает в разряд подозрительных. Вот здесь и самое интересное. А именно то, что может послужить основанием для проведения проверки граждан или организаций, тем самым автоматически попадая в разряд подозрительных. Пункт 20 Правил: С учетом требований пункта 2 статьи 5 Закона о ПОДФТ организация проводит идентификацию клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, а также устанавливает предполагаемую цель деловых отношений или разовой операции (сделки) в случаях: 1) установления деловых отношений с клиентом, за исключением реализации электронных денег на сумму, не превышающую стократный размер месячного расчетного показателя, а также распространение платежных карточек, сумма которых не превышает двести тысяч тенге; 2) совершения клиентом разовой операции (сделки) на сумму: превышающую пятьсот тысяч тенге при приеме наличных денег для зачисления на банковский счет физического лица посредством оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег, в том числе путем совершения за один календарный день нескольких операций (сделок); превышающую и (или) равную стократному размеру месячного расчетного показателя при приеме платежей, совершаемых с использованием электронных денег; превышающую два миллиона тенге при приеме безналичных платежей и (или) переводов денег без использования банковского счета; превышающую двести тысяч тенге при осуществлении операции с использованием платежной карточки, не являющейся средством доступа к банковскому счету; 3) совершения клиентом пороговой операции (сделки); 4) выявления подозрительной операции (сделки) клиента; 5) наличия оснований для сомнения в достоверности ранее полученных данных о физических и юридических лицах. Пункт 21 Сведения, полученные в соответствии с пунктом 20 Требований, вносятся (включаются) организацией в досье клиента, которое хранится в организации на протяжении всего периода деловых отношений с клиентом и не менее пяти лет со дня их окончания либо совершения разовой операции (сделки). Минимально требуемые сведения, подлежащие внесению в досье клиента-физического лица, а также проверке достоверности при проведении стандартной, упрощенной либо углубленной идентификации, установлены в приложении 1 к Требованиям. Минимально требуемые сведения, подлежащие внесению в досье клиента-юридического лица, а также проверке достоверности при проведении стандартной, упрощенной либо углубленной идентификации, установлены в приложении 2 к Требованиям. Скачать полный текст. Документ с официального сайта Национального банка Казахстана.